При осуществлении ломбардных операций товаровед-оценщик-кассир осуществляет идентификацию залогодателей во исполнение требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» соответствии с правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ООО «Ломбард «ВашЪ финансовый партнерЪ».

Документами, удостоверяющими личность физического лица -гражданина Российской федерации, являются:

  • паспорт гражданина РФ.

Документами, удостоверяющими личность физических лиц - иностранных граждан и лиц без гражданства, являются:

  • паспорт иностранного гражданина;
  • документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
  • разрешение на временное проживание в РФ;
  • вид на жительство в РФ;
  • миграционная карта;
  • удостоверение беженца;
  • свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории РФ;
  • свидетельство о предоставлении временного убежища на территории РФ.

Договор займа заключается путем оформления залогового билета и индивидуальных условий договора потребительского займа.

Залоговый билет оформляется в 2-х экземплярах, из которых 1-й экземпляр товароведом-оценщиком-кассиром выдается Залогодателю, 2-й экземпляр вместе с принятыми изделиями хранится в кладовой до момента выкупа.

Основанием выдачи денежных средств является залоговый билет, на который создается расходный кассовый ордер с применением ЭВМ в присутствии залогодателя.

В расходный кассовый ордер вносятся следующие данные:

  • фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая);
  • основание выступает залоговый билет;
  • сумма займа прописью;
  • подписи директора и главного бухгалтера Ломбарда;
  • в строке получил сумму прописью указывает заемщик;
  • подписи участников сторон, дата составления документа.
  • Залоговой билет заверяется печатью (штампом) Ломбарда.

О получении экземпляра залогового билета Залогодатель должен расписаться на 2-х экземплярах залогового билета и в индивидуальных условиях.

Товаровед-оценщик-кассир обязан ознакомить залогодателя с информацией о праве Ломбарда на реализацию невостребованных вещей в соответствии с законодательством РФ, о чем залогодатель должен подтвердить своей подписью в залоговом билете.

В залоговый билет вносятся следующие данные:

  • фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая);
  • дата рождения;
  • место рождения;
  • адрес места жительства (регистрации);
  • сведения о документе, удостоверяющем личность (вид, серия и номер документа, дата выдачи и орган, его выдавший, код подразделения);
  • идентификационный номер налогоплательщика (при наличии);
  • контактный телефон;
  • наименование заложенной вещи и её описание; (описание заложенной вещи должно содержать информацию о количестве и цвете вставок, наличии видимых дефектов, загрязнения, наименовании драгоценного металла и его проба, количестве изделий, общий вес и вес металла в граммах, цене за 1 грамм)
  • оценка по каждому принимаемому изделию и общая сумма;
  • сумма предоставленного займа;
  • процентная ставка;
  • срок предоставления займа.

Прием изделий в залог производится на 1 месяц, который определяется по соглашению сторон при сдаче изделий в Ломбард. Длительность расчетного месяца определяется в соответствии с продолжительностью календарного месяца, в течение которого изделия находились в Ломбарде. Дни сдачи в залог и выкупа считаются каждый отдельным днем нахождения изделий в Ломбарде.

Лицо, сдавшее изделия в залог, вправе в любое время до истечения установленного при заключении договора срока возврата займа прекратить договор, возвратив сумму займа и проценты за пользование им.

Изделия, сданные в залог, выдаются Ломбардом по предъявлении залогового билета и паспорта залогодателя или иного документа, удостоверяющего личность.

Передача залогового билета третьему лицу (далее - выгодоприобретатель) с правом получения из Ломбарда сданного в залог имущества разрешается при условии предъявления им доверенности, удостоверенной нотариально. Также заложенное имущество может выкупить третье лицо при наличии копии свидетельства о смерти, копии паспорта выгодоприобретателя и заявления, подписанного им в присутствии товароведа-оценщика-кассира.

При продлении залога или погашения досрочно в первую очередь оплачиваются %, во вторую – сумма займа в полном объеме или частично

При приеме денежных средств для осуществления операции по возврату займа и(или) уплате процентов, залогодателю в подтверждение приема денежных средств выдается корешок приходного кассового ордера, который, оформляется на основании залогового билета или 2-й экземпляр залогового билет с оформленным на нем выкупом.

Документы